Как зарабатывать на акциях (перепродажа, облигации, дивиденды)?

Частые вопросы

Как подать онлайн-заявку на ипотеку?
Выбрав выгодный кредит на Выберу.Ру, вы можете перейти к оформлению заявки, нажав кнопку “Подробнее” в карточке продукта. Вы попадете на страницу для оформления заявки. Там вам потребуется ввести интересующие вас сумму, срок и первоначальный взнос ипотеки, а также свои персональные и паспортные данные и контакты для связи. Также нужно дать согласие на обработку данных.

Можно ли получить ипотеку в день обращения?
Некоторые банки готовы выдать ипотечный кредит в день обращения. Зачастую это становится единственным шансом клиента приобрести выбранный объект недвижимости в случае отказа другого финансового учреждения.

Какие требования по ипотеке предъявляются к заемщику?
В перечень основных требований входят: российское гражданство и прописка, хорошая кредитная история, возраст заемщика от 18 до 75 лет на срок окончания выплат по ипотеки, определенный трудовой стаж (от полугода на последнем рабочем месте), уровень дохода заемщика выше примерно на 40% от установленной суммы ежемесячной выплаты по кредиту.

Реальные примеры заработка

В ноябре 2009 года акции «Сбербанка» имели стоимость 60 рублей за штуку, а спустя десять лет выросли до цены в 233 рубля. Очевиден рост почти в четыре раза. А если сравнивать со стоимостью в 1999 году (0,7 рубля), то можно говорить о колоссальном приросте.

В декабре 2019 года цена за одну акцию компании «Лукойл» составила 6 140 рублей, что почти в четыре раза больше, чем десять лет назад (1 700 рублей).

Инвесторы, которые скупили акции указанных предприятий десятки лет назад теперь имеют стабильный доход.

Статистика предлагает свои показатели доходности, имеющие усредненный характер. Так, если говорить о прибыли от дивидендов, то они обеспечивают 10–18 % прироста в год.

Трейдинг ценными бумагами может обеспечить от 50 до 100% заработка. Показатель зависит от частоты проводимых сделок, выбранного типа торговли, сумм вложений и пр.

ТОП-5 брокеров для торговли и инвестиций согласно отзывам инвесторов

Перед тем как заработать деньги на акциях, грамотный инвестор делает анализ разных брокеров и выбирает самого надёжного. В нижней таблице представлен список контор, которые давно работают на фондовом рынке, предлагают широкий выбор финансовых инструментов и не кидают пользователей. Большинство профессиональных инвесторов и трейдеров оставляют об этих брокерах положительные отзывы.

Таблица 2 «ТОП-5 брокеров, позволяющих заработать на трейдинге и инвестировании»

Наименование	Краткое описание	Минимальный депозит
Forex Club	Работает с 1997 года, один из мировых лидеров по количеству успешных трейдеров. Предлагает большой выбор акций и ETF-фондов, обзоры рынка от ведущих аналитиков, собственную платформу Libertex (признана лучшим торговым приложением в ЕАЭС в 2016 году). Комиссия – 0%.	Отсутствует
БКС Форекс	Основан в 2004 году. Предоставляет бесплатное обучение новичкам, доступ к прогнозам и новостям (на площадке есть аналитический портал «Форекс эксперт»). Ввод и вывод средств без комиссии.	1$
RoboForex	На фондовом рынке с 2009 года. На выбор инвестора более 9 тыс. акций, уникальный сервис «Центр аналитики RoboForex». Брокер не взимает комиссию за проведение операций.	Отсутствует
Forex Time (FXTM)	Зарегистрирован в 2011 году. На площадке представлен большой арсенал обучающих материалов и аналитики. Приятный бонус – 200% от суммы пополнения.	100$
eToro	Появился в 2007 году. На выбор более 900 акций. Брокер позволяет общаться с опытными трейдерами и копировать их сделки. Есть готовые портфельные решения CopyFunds.	50$

Выберите дебетовую карту

Отзывы об ипотеке в Пролетарском

Статьи об ипотеке

Расчет ипотеки при заниженной стоимости квартиры

Документы для оформления ипотечного займа в банке

От чего зависит процентная ставка по ипотеке?

Страхование ипотеки в Ингосстрахе

Как найти надежное МФО?

Когда нельзя продавать акции

Важный раздел, который обязательно нужно прочесть новичкам.

Трейдеры без опыта часто впадают в панику и спешат избавиться от активов, едва те упадут в цене на пару пунктов. Знатоки советуют поступать наоборот: покупать, когда все продают и продавать, когда все покупают.

Ещё несколько ситуаций, когда продажа акций принесёт вам убытки.

1) Срочно понадобились деньги

Чтобы избежать подобного, вкладывайте в биржу только свободные финансы. Эти деньги не должны быть последними или предназначенными на оплату насущных потребностей. Вынужденные продажи почти никогда не бывают прибыльными.

2) Кончилось терпение

Умение терпеливо ждать и следовать заранее разработанному инвестиционному плану – качество профессионального инвестора.

Хотите иметь максимальную прибыль – действуйте прагматично, разумно и без суеты.

3) Акции быстро выросли в цене

Погоня за сиюминутной выгодой вряд ли принесёт большие деньги. Кроме того, привычка сразу избавляться от активов при повышении стоимости – признак новичка.

Опытный вкладчик знает: если цена начала расти, эта тенденция будет некоторое время продолжаться, пока не достигнет своего пика. Успешный инвестор умеет точно определять время, когда продажи будут максимально выгодными.

4) Плохие новости в СМИ

Телевидение, газеты и особенно интернет-источники любят пугать держателей ценных бумаг плохими новостями. В большинстве случаев это происки тех, кому понижение цены на те или иные позиции выгодно.

Исключение – достоверная инфа о смене тренда или банкротстве компании-эмитента.

Сколько можно заработать на акциях в месяц

Размер месячной прибыли от инвестирования в акции сильно зависит от выбранного способа заработка:

• На дивидендах
• На росте стоимости
• Трейдинг ценных бумаг

Доходность от заработка на дивидендах отличается по каждой компании. На российском рынке акции доход варьируется от 10% до 18% среди топовых успешных организаций. Для американского рынка акций из вершины индекса Доу Джонса хорошей считается доходность 2,9%-6%.

Индекс Доу-Джонса состоит из тридцати промышленных компаний США, самых крупнейших и наиболее торгуемых на рынке США. Таким образом, они являются наиболее ликвидными акциями США, которые называются “голубыми фишками”.

Но эти цифры не отражают месячную доходность, т.к. выплата дивидендов осуществляется по решению собрания акционеров компании 1 раз в квартал, полугодие или год.

Для расчета месячного заработка нужно вышеуказанную доходность разделить на период, за который выплачиваются дивиденды. Таким образом, средняя месячная доходность от инвестирования в акции составит:

• Для российских акций – 1-2,5%. Список акции с высокими дивидендами я постоянно публикую на блоге.
• Для американских – 0,5-0,7%.

Может показаться, что доходность низкая. Однако данный вид инвестирования в акции выбирают консервативные инвесторы с целью диверсификации инвестиционного портфеля. Не стоит забывать, что кроме дивидендов, можно получить хороший доход от роста цен на приобретенные акции.

Большинство инвесторов стараются вкладывать деньги в недооцененные акции с перспективой заработка на росте стоимости акций. Данный вид заработка рассчитан на продолжительное время (минимум 6-12 месяцев). В этом случае заработать на акциях можно уже от 3%-6% в месяц. Для этого нужно потратить время на глубокий анализ компаний и подбор акций.

Своим списком российских и иностранных акций с высоким потенциалом роста в этом году я делился в статье “Перспективные акции 2019“.

Трейдинг акций выбирают, как правило, агрессивные инвесторы, желающие заработать быстро и много.

Трейдинг акциями представляет собой агрессивную краткосрочную торговлю и заключается в покупке акций и готовности продавать их быстро – в тот же день, неделю или месяц.

У начинающих трейдеров заработок на торговле акциями за месяц стартует от 10% при должном контроле уровня риска. Опытные игроки могут зарабатывать до 50-60% ежемесячно от торгуемого капитала.

Кому принадлежат акции Яндекса

У фирм такого типа значительная часть ценных бумаг находится в свободном обращении. Значит, вы в любой момент можете приобрести столько акций Yandex, сколько необходимо для правильного балансирования портфеля.

На текущий момент существуют два типа акций:

• класс А (листинг YNDX) – публичные, свободно торгуются на рынке, имеют один голос;
• класс В – принадлежат основателям компании, имеют десять голосов. Эти ценные бумаги не продаются: их можно только конвертировать в акции класса А в соотношении 1:1.

Ответ на вопрос, кому принадлежат акции Яндекса (пропорционально числу голосов), представлен ниже:

• Аркадий Волож (основатель) – 48,4%;
• Владимир Иванов (бывший ТОП-менеджер) – 6,4%;
• совет директоров – 0,2%;
• крупные институциональные инвесторы – 7,3%;
• прочие держатели – 37,7%.

Данная информация показывает, кому принадлежат акции Яндекса: фактически контрольным пакетом владеет менеджмент компании. Это позволяет руководству быстро проводить в жизнь значимые решения и оперативно реагировать на изменение рыночной ситуации. Основатели фирмы постепенно обменивают привилегированные акции компании на обыкновенные, что увеличивает их долю в свободном обращении.

Яндекс – классическая компания роста, и дивиденды на свои акции она не платит. Соответственно, заработать на этих ценных бумагах можно только при положительной динамике их котировок. Впрочем, опытные участники рынка вполне успешно играют «на понижение». Благо, такая возможность сейчас возникает неоднократно. В конце марта 2020 г. в связи с введением в России режима самоизоляции бумаги Yandex опускались ниже отметки в 30 долларов США. В мае ситуация немного улучшилась, но до уровня начала года они так и не добрались.

Фондовая биржа как заработать

Процесс торговли на бирже принято называть трейдингом. Его основная задача – зарабатывать на различных финансовых операциях с валютами, акциями крупных компаний, фьючерсами и не только.

Биржевой рынок достаточно многогранен. Сегодня он представлен фондовой, срочной и валютной биржами. К примеру, ММВБ в России – это фондовая биржа, которая специализируется на торговле акциями компаний. А вот РТС – это срочный рынок, он работает с опционами и фьючерсами. Вы должны самостоятельно определить, на каком биржевом рынке вы бы хотели закрепиться и где торговать. Выбирайте те площадки, работа на которых вам кажется наиболее близкой и понятной. От этого будет зависеть успешность вашей деятельности и, конечно, ваша прибыль.

Что такое биржа?

Биржа – это площадка, на которой представители покупателей и продавцов заключают различные сделки между собой. Большинство контрактов заключаются с помощью посредников.

Сравнение биржи с рынком – некорректный пример, поскольку на рынке всегда есть товар, который принадлежит продавцу, а все договоренности достигаются без участия посредника. Отсутствие товара – главное преимущество биржи, благодаря которому становится возможным заключение сделки без фактической поставки.

Как заработать на бирже первые деньги?

Трейдерам-новичкам рекомендуют наименее рискованный старт в виде работы с акциями или фьючерсами. Со временем у вас появится понимание процесса заработка на этих инструментах. С первым опытом есть смысл попробовать силы в работе с производными инструментами или перейти на Форекс. Главное – большое количество регулярной практики и жесткая финансовая дисциплина. Не рискуйте слишком большими суммами, минимизируйте размер убытка, сводите к минимуму количество убыточных сделок и первая прибыль не заставит себя долго ждать.

Стратегии торговли на рынке ценных бумаг

Абсолютно каждая торговая стратегия базируется либо на максимизации прибыли, либо на минимизации рисков. Оба эти фактора противопоставляются друг другу. Задача каждого инвестора – выбрать для себя стратегию с оптимальным соотношением факторов риска и прибыльности во время торговли акциями. Все стратегии делятся на консервативные и агрессивные. Однако существуют и умеренно агрессивные. Новичкам рекомендуют выбирать консервативные (с минимальным уровнем риска) стратегии, чтобы не слить начальный депозит в первые дни работы на бирже.

Анализ рынка

Существует 2 вида анализа финансовых рынков.

Фундаментальный, он же экономический анализ. Применяется участниками рынка для работы с долгосрочными и среднесрочными инвестициями. Предполагает работу с макроэкономическими показателями.

Технический анализ. Позволяет спрогнозировать движение рынка с помощью индикаторов и графиков. Используется для среднесрочных инвестиций, а также для заключения контрактов в рамках одного дня.

Мани-менеджмент. Как управлять рисками на бирже?

Правила мани-менеджмента:

1. Торгуйте только собственными средствами. Никаких кредитов.
2. Не вкладывайте весь инвестиционный капитал в один актив или одного брокера.
3. Не увеличивайте объем сделки на сумму, которая превысит первоначальный объем в 10 раз.
4. Уходите от больших убытков.
5. Оптимальный размер потерь за один торговый день не должен превышать 2% — 5% от суммы депозита. Этими цифрами следует руководствоваться во время использования стоп-лоссов.
6. Старайтесь, чтобы размер прибыли в 3 раза превосходил размер убытков.
7. Не открывайте большое количество сделок на начальном этапе.

Начальные условия работы на бирже

Все начинается с оформления лицензии. Пройти стартовый курс базовых навыков трейдера также не будет лишним.

Далее следует оплата вступительного взноса. Отдельные биржи не допускают к торгам клиентов, которые не перевели оплату.

Следующий этап – покупка программного обеспечения. Функционирование биржи в интернете возможно только с помощью серьезных лицензированных программ. Поддерживать такой софт способны исключительно крупные брокеры.

Выбор брокерской компании

Универсальной формулы нет. Поэтому приходится лопатить тонны информации, чтобы выбрать максимально подходящего партнера

Обращайте внимание на размер комиссионных, уровень программного обеспечения, спектр доступных услуг, и, конечно же, отзывы в интернете

У многих броекров есть специальные, стартовые предложения для новичков. Изучите эти наборы услуг у нескольких компаний, чтобы оценить перспективы дальнейшего сотрудничества.

Оценивайте рекомендации опытных трейдеров, стаж работы на рынке, а также авторитет, которым пользуется организация в профессиональных кругах.

Типы инвестиций на бирже

Существует несколько разновидностей ценных бумаг:

• Облигации – долговые расписки, приобретя которые инвестор может со временем вернуть себе деньги с процентами за использование. Выпускаются, как правило, государством или компаниями.
• Фьючерсы – контракт, с помощью которого фиксируется цена активов фирмы, а также оговариваются сроки поставки прибыли. Она, в свою очередь, зависит от того, куда пойдет стоимость активов. При потере в цене владелец фьючерса понесет убытки, при росте – получит прибыль.
• Опцион – контракт на покупку или продажу активов в определенные сроки и по оговоренной цене.

Начинающим игрокам на бирже рекомендуется начать с государственных облигаций. Доход по ним маленький, но и риск мизерный. Акции требуют большей сноровки и знания рынка, а фьючерсы и облигации – «игрушки» профессионалов.

Самый популярные эмитенты на российском и мировом рынке

Обратите внимание на стабильные компании с устойчивым ростом прибыли. В России это, как правило, добытчики полезных ископаемых, например, газо- и нефтедобывающие промышленники, ритейлеры

РБК Quote приводит следующий список:

• АЛРОСА
• Аэрофлот
• НЛМК
• Ростелеком
• Роснефть
• Русал
• Татнефть и т. д.

На олимпе иностранной фондовой биржи расположились как сети общественного питания, так и производители электроники, но и не только они. Среди них:

• McDonald’s
• Starbucks
• Nokia
• Tesla
• PayPal
• Mastercard
• Walmart

На практике россияне стараются вкладывать в акции зарубежных эмитентов. Причин достаточно. Прежде всего, надежных компаний на западном рынке больше, поэтому прогадать с вложениями достаточно сложно. Кроме того, это обезопасит инвестора во время нестабильности российской экономики. Ну и наконец, прибыль, получаемая с иностранных ценных бумаг, поступает в валюте, а значит, игроку не будет страшна девальвация отечественного рубля.

50-центовая монета Юань Шикая 1914 года

№3. У кого можно купить ценные бумаги?

На KASE представлены 175 эмитентов. Среди них: АО «Баян Сулу», АО «Кселл», АО «KEGOC», АО «Национальная компания «КазМунайГаз», АО «Mega Center Management», АО «Рахат» и другие.

В марте 2019 года KASE проинфимровала, что казахстанцы смогут покупать акции крупных иностранных и международных компаний: Apple Inc., Facebook Inc., Microsoft Corporation, Starbucks Corporation. Также сообщалось, что листинговаться будут: Ford Motor Company, The Coca-Cola Company, Nike Inc., Tiffany & Co., Exxon Mobil Corporation, Tesla Inc., Intel Corporation, Pfizer Inc., PLLC Yandex N.V., ПАО «Нефтяная компания «Лукойл», ПАО «Новолипецкий металлургический комбинат» и ПАО «ГМК «Норильский никель». Акции этих компаний будут продаваться со второй половины апреля 2019 года через сайт Freedom24.kz.

В числе членов KASE также Bank of America Corporation. Полный список можно найти здесь.

Виды заработка на акциях

Имея на руках акции, инвесторы могут распоряжаться ими на свое усмотрение, исходя из имеющегося опыта, капитала, а также склонности к рискам. Часто вкладчики сочетают несколько способов, чтобы распределить упомянутые риски.

Трейдинг (биржевая торговля)

Трейдинг заключается в перепродаже акций, которые покупаются по одной цене, а продаются уже по более высокой. Возможностей для таких операций фондовый рынок предоставляет сполна, котировки акций в каждый момент времени растут или падают.

Факторы, влияющие на цену акций:

• показатель прибыльности компании;
• общая ситуация на рынке и политическая обстановка;
• настроения спекулянтов и пр.

Пассивное инвестирование в портфель ценных бумаг

Инвестор покупает акции и держит их на руках достаточно долго, вплоть до пяти лет. В таком случае минимизируются риски, хоть уровень доходности может и не оправдать ожиданий.

Способ является простым и прозрачным, не требует от вкладчика глубоких познаний всей тонкостей рынка и проведения основательного анализа. Выбирать можно среди всех предложений, а не ориентироваться только на очевидно прибыльные варианты. Необходимо только отслеживать прогнозы и быть готовым реагировать, если представится возможным обвал рынка.

Вовремя реагируйте на обвал рынка.

Законодательством определена повинность вкладчиков платить в казну налог на доход физлиц, который рассчитывается, как 13% от прибыли при продаже ЦБ. При этом, если вы инвестируете в акции на срок более трех лет, то от такой необходимости освобождаетесь.

Анализ периода отчетности

Каждый квартал и по итогам года компании выпускают финансовую отчетность о своей деятельности, которая может послужить моментальным толчком для перемещения цены на ценные бумаги как вверх, так и вниз. Обычно рынок предварительно делает прогнозы касаемо цен на ЦБ, но, если они значительно отличаются от действительности, это служит поводом для действительного изменения стоимости акций. Прогнозы рынка основываются на собственных размещенных оценках компаний.

Заработок на дивидендах

Дивиденды не зависят от котировок, поэтому в таком способе наблюдается очевидный плюс. Инвестор может рассчитывать сумму своего дохода, так как она утверждается на собрании акционеров компании-эмитента. Дивиденды по акциям могут выплачиваться ежегодно, реже – каждый квартал, что обсуждается в индивидуальном порядке.

На разнице курса

Суть заработка заключается в покупке ценных бумаг по такой цене, которую можно увеличить при продаже. Поскольку цены на акции постоянно растут и падают, этот подход и называется способом заработка на разнице курсов от купли-продажи.

Покупка недооцененных бумаг

Умение выбирать компании, выпускающие ценные бумаги, которые в определенный момент времени можно считать недооцененными – настоящий талант. Известный в мире инвестирования американец по имени Уоррен Баффет в свое время прославился за счет наличия такой предрасположенности, которая сделала его самым богатым игроком на финансовом рынке.

Уоррен Баффет — известный инвестор.

Принцип анализа заключается в обзоре мультипликаторов фундаментальных показателей, по которым можно выбрать и купить в свой портфель недооцененные бумаги

Кроме этого, важно учитывать новостной фон, происходящий вокруг компании, выпустившей акции, вместе с перспективами компаний-конкурентов

Можно ли заработать на падении акций

Финансовая биржа тем и хороша, что предоставляет участникам огромное количество инструментов для получения прибыли. Поэтому опытные игроки могут заработать не только на росте цены акций, но и на ее падении.

Такие манипуляции имеют название «шорт» (с англ. языка short – короткий). Инвестор определяет акции, которые, по его мнению, скоро начнут падать в цене, и «шортит» их. Другими словами, берет под них кредит у брокера на некоторое время, обязуясь в последующем продать их ему же по будущей цене. Прибыль заключается в разнице первой и второй цены бумаг, которая остается на руках у трейдера.

Акции — способ долгосрочного вложения денег

В странах, где заработная плата населения позволяет накопить определенную сумму, свободные денежные средства сразу же вкладывают во всевозможные финансовые инструменты — фьючерсы, стартапы, драгоценные металлы, облигации, акции.

Это немного труднее, чем когда деньги просто лежат в банке, но зато прибыль при таком способе вложений гораздо больше. Банковский процент по вкладам граждан на сегодняшний день по факту отстает от уровня инфляции, поэтому деньги медленно, но верно обесцениваются с каждым годом.

Можно было бы пребывать в уверенности, что сохранить деньги в банке проще, т.к. меньше рисков, но это не так. Слишком много различных обстоятельств (социальных, политических и экономических) влияет на курс валют, а значит, любая из них может в одночасье обесцениться.

С акциями все совершенно по-другому. Здесь наблюдается постоянный рост их стоимости, если говорить об общей рыночной ситуации. При этом некоторые позиции могут и падать. Внутриполитические события почти не влияют на цену акций зарубежных компаний. Вот почему надежность вклада в банке ставится под сомнение.

Частые вопросы

Как подать онлайн-заявку на ипотеку?
Выбрав выгодный кредит на Выберу.Ру, вы можете перейти к оформлению заявки, нажав кнопку “Подробнее” в карточке продукта. Вы попадете на страницу для оформления заявки. Там вам потребуется ввести интересующие вас сумму, срок и первоначальный взнос ипотеки, а также свои персональные и паспортные данные и контакты для связи. Также нужно дать согласие на обработку данных.

Можно ли получить ипотеку в день обращения?
Некоторые банки готовы выдать ипотечный кредит в день обращения. Зачастую это становится единственным шансом клиента приобрести выбранный объект недвижимости в случае отказа другого финансового учреждения.

Какие требования по ипотеке предъявляются к заемщику?
В перечень основных требований входят: российское гражданство и прописка, хорошая кредитная история, возраст заемщика от 18 до 75 лет на срок окончания выплат по ипотеки, определенный трудовой стаж (от полугода на последнем рабочем месте), уровень дохода заемщика выше примерно на 40% от установленной суммы ежемесячной выплаты по кредиту.

GoodMoneta — Только паспорт!

Baboskin — Услуга платная

Выводы (+ видео)

Итог

Заключение

Моей дочери 18 лет. У нее есть брокерский счет и сформированный инвестиционный портфель. Она подсчитала, что, вкладывая всего 5 000 руб. в месяц в фондовый рынок при средней доходности в 10 % годовых, через 10 лет она станет миллионером. Правда, всего лишь с 1,2 млн рублей на счете. Но это однокомнатная квартира в нашем небольшом региональном городе. Совсем неплохо для молодой девушки.

Но дело даже не в этом. Во-первых, она приучит себя к дисциплине и долгосрочному инвестированию. Во-вторых, появится желание вкладывать больше, а значит, больше зарабатывать для этого. А главное, она почувствует себя инвестором и на себе ощутит возможности, которые могут дать инвестиции в будущем.

Вложения в акции – отличная возможность получения высокого дохода на протяжении долгих лет. Только делать это надо не на эмоциях, которые могут разрушить в один день все мечты и обнулить ваш капитал. Только холодный расчет, подкрепленный цифрами, и игнорирование мнений экспертов, которые слишком часто оказываются ошибочными.